Как Polygon революционизирует рынок токенизированных реальных активов в 2024 году

Введение в токенизированные реальные активы и роль Polygon

Токенизация реальных активов (Real-World Assets, RWAs) революционизирует финансовую экосистему, позволяя оцифровывать материальные активы, такие как недвижимость, облигации и сырьевые товары, на блокчейн-сетях. Среди ведущих платформ, способствующих этой трансформации, Polygon выделяется как ключевой игрок, который стимулирует инновации и внедрение на рынке токенизированных реальных активов. С более чем $1,13 миллиарда в общем заблокированном объеме (TVL), охватывающим 269 активов и почти 3 000 держателей, Polygon находится на передовой этого быстрорастущего сектора.

В этой статье мы рассмотрим ключевую роль Polygon на рынке токенизированных реальных активов, технологические достижения, которые способствовали его успеху, вызовы, с которыми сталкивается отрасль, и огромный потенциал этой революционной технологии.

Рост рынка токенизированных реальных активов

Рынок токенизированных реальных активов демонстрирует экспоненциальный рост в последние годы, изменяя способы торговли и управления традиционными активами. Только в 2024 году рынок показал впечатляющий рост на 224%, а прогнозы предсказывают его оценку в $30 триллионов к 2034 году. Этот рост обусловлен растущим спросом на дробное владение, улучшенную ликвидность и бесшовную интеграцию традиционных финансов (TradFi) с децентрализованными финансами (DeFi).

Основные факторы роста

1. Интерес институциональных инвесторов: Институциональные инвесторы все больше интересуются токенизированными казначейскими облигациями США, частными кредитами и регулируемыми фондами денежного рынка благодаря их высокой доходности, возможностям мгновенного расчета и гибким вариантам залогового обеспечения.

2. Новые тренды: Нестабильные монеты, не привязанные к доллару США, и токенизированные сырьевые товары, такие как золото, серебро и нефть, набирают популярность. Примечательно, что нестабильные монеты, не привязанные к доллару США, теперь составляют 30% объемов трансграничных коридоров, что подчеркивает их растущее значение в глобальной торговле.

3. Регуляторная ясность: Такие юрисдикции, как США, Сингапур, Европа и Ближний Восток, прокладывают путь для внедрения RWAs благодаря прогрессивным регуляторным рамкам, таким как GENIUS Act в США и Payment Services Act в Сингапуре.

Доминирование Polygon на рынке токенизированных реальных активов

Polygon зарекомендовал себя как лидер в пространстве токенизированных реальных активов, особенно на глобальном рынке токенизированных облигаций, где он занимает 62% доли рынка. Кроме того, Polygon составляет 29% токенизированных казначейских облигаций США, что стало возможным благодаря токену USTBL от Spiko.

Технические достижения, способствующие успеху Polygon

Доминирование Polygon на рынке токенизированных реальных активов обусловлено его постоянными технологическими инновациями, включая:

• Развертывание Rio на тестовой сети Amoy: Это обновление значительно улучшило масштабируемость и эффективность Polygon, позволяя сети обрабатывать до 5 000 транзакций в секунду (TPS).

• Интеграция с протоколами DeFi: Благодаря возможности использования токенизированных активов в качестве программируемого залога, Polygon увеличил ликвидность и доступность для инвесторов, преодолевая разрыв между TradFi и DeFi.

• Решения корпоративного уровня: Платформы, такие как RWA Cloud от Xalts, построенные на Polygon, предоставляют финансовым учреждениям надежные инструменты для токенизации активов и разработки приложений на основе блокчейна.

Вызовы в принятии RWAs

Несмотря на быстрый рост, рынок токенизированных реальных активов сталкивается с рядом вызовов, которые могут затруднить его полное раскрытие потенциала:

1. Проблемы ликвидности: Ограниченная ликвидность на блокчейне остается значительным препятствием, затрудняя инвесторам беспрепятственную торговлю токенизированными активами.

2. Регуляторные барьеры: Отсутствие единых глобальных стандартов и регуляторный арбитраж создают неопределенность, замедляя темпы внедрения.

3. Экологические проблемы: Масштабирование блокчейн-инфраструктуры для поддержки растущего рынка RWAs вызывает вопросы о потреблении энергии и устойчивости.

Решение проблем

Polygon активно решает эти вызовы через стратегические инициативы, включая:

• Соблюдение норм и безопасность: Сотрудничество с платформами, такими как Securitize, для обеспечения регуляторного соответствия и защиты инвесторов с помощью инновационных технологий, таких как sToken.

• Улучшение ликвидности: Поддержка проектов, таких как Lumia, которые используют CDK и Agglayer от Polygon для создания гиперликвидной, капитально эффективной экосистемы RWAs.

• Усилия по устойчивому развитию: Инвестирование в энергоэффективные блокчейн-решения для снижения экологических проблем и обеспечения устойчивого роста.

Будущее токенизированных RWAs на Polygon

Будущее токенизированных RWAs наполнено потенциалом, и Polygon находится в выгодной позиции, чтобы возглавить этот процесс. Вот некоторые из самых перспективных направлений развития:

1. Токенизация недвижимости: Проекты, такие как Lumia Towers, и партнерства в таких регионах, как ОАЭ и Европа, демонстрируют трансформационный потенциал дробного владения и увеличенной ликвидности на рынках недвижимости.

2. Глобальная финансовая инклюзия: Токенизированные RWAs обладают способностью демократизировать доступ к инвестиционным возможностям, особенно в недостаточно обслуживаемых и развивающихся рынках, способствуя большей финансовой инклюзии.

3. Инновационные варианты использования: От токенизированных сырьевых товаров до нестабильных монет, не привязанных к доллару США, Polygon исследует недооцененные возможности для расширения экосистемы RWAs и открытия новых потоков ценности.

Заключение

Лидерство Polygon на рынке токенизированных RWAs подчеркивает его инновационный подход и непоколебимую приверженность преодолению разрыва между традиционными финансами и децентрализованными финансами. Благодаря своей надежной технической инфраструктуре, стратегическим партнерствам и акценту на соблюдение регуляторных норм, Polygon готов стимулировать следующую волну роста в пространстве RWAs. По мере развития рынка потенциал токенизированных RWAs для трансформации глобальных финансов становится все более очевидным, делая этот сектор захватывающим для наблюдения в ближайшие годы.